壹、購物個資外洩詐財 一、
本手法大多使用在網路交易後。 二、
歹徒來電告知前次的網路交易雖已完成，可是因為買家於轉帳時操作不慎，因此每個月均會固定轉帳相同之金額（前次交易之數目）至賣主之帳戶內。 三、
此後另一歹徒以竄改的來電顯示，假冒銀行客服人員說明轉帳時，操作提款機設定錯誤，更使買家更深信不移。 四、
買家一時心急問說要怎樣才能取消，歹徒則要求買家至金融機構提款機，依其指示操作，誘騙進入英文模式，如此即能除設定。 五、
買家依歹徒指示操作才發現金融卡內之存款遭轉帳至其他帳戶，若當事人不察，歹徒還有可能依此模示繼續詐騙，讓當事人不只損失一次。 防制之道： 一、
提款機只有「轉帳」與「提款」功能，並無取消分期付款功能。 二、
來電顯示不能信，0200、0800、0900、0204只能單方通話。 三、
要求「到提款機操作」就是詐騙。 四、
遇有類是情形，應先向警察機關或「反詐騙諮詢專線165」查證是否屬實。發覺被騙，請立即報案，以斷其詐騙行為。 貳、假冒機構詐財(假醫院、檢警) 一、
歹徒以篡改電話（顯號為醫院總機號碼，榮總、長庚、馬偕、台大、三總、振興醫院等）詢問被害人有無委託他人前來辦理健保補助、醫療證明、領取高價藥品等。 二、
被害人否認後，電話中即傳來要求圍捕冒辦人之背景聲音。 三、
歹徒向被害人表示冒辦人逃離，但留下被害人所有之證件，即與被害人核對身分資料。 四、
電話轉接給假警察，表示偵破刑案(例：破獲詐騙集團)，已查扣被害人證件，並稱被害人證件遭人盜用，冒辦帳戶。 五、
告知被害人已涉刑案，如欲證明清白需配合檢警辦案。 六、
以監管(保管)帳戶或保證金名義，指示被害人轉帳或與假書記官當面交付財物。 七、
以偵查不公開為由要求不得洩露案情，否則將追訴洩密刑責。 八、
假書記官、科長（車手）取款後交付收據予被害人，或在超商傳真接收，取款時要求被害人手機保持通話狀態，以防被害人報警或被抓。 防制之道： 一、法院法官、檢察署檢察官或警察機關偵辦案件： （一）絕不會派人收取現金或要求匯款。 （二）絕不會監管帳戶或存款，也沒有設立安全帳戶。 （三）絕不會以傳真方式通知。 （四）絕不會在電話中做筆錄。 （五）絕不會在電話中表示要收押或管收你。 二、凡假藉法官、檢察官、警察、各大醫院來電：「你的身分證、健保卡被冒用並涉及洗錢、綁架、擄車勒贖、欠電話費等，要凍結你的帳戶（財產）或交付保證金或監管你的銀行存款且不得對外洩露，不從就羈（收）押你」，或子女向錢莊借貸、與人作保現被綁架，全是詐騙案件，請勿上當，並撥打165或110查證。 參、網路交易詐財 一、
歹徒先以社交工程、駭客手法、蒐購方式取得網路拍賣帳號與密碼，再開立賣場，吸引不知情買家下標購物。 二、
於網拍平台，以低於行情價PO熱門商品，如高單價3C電子產品(液晶電視、數位相機、攝影機)或一次大量購買用品（尿布、奶粉），誘使網友下標購買。 三、
買家下標後騙徒即聯繫買家，要求私下交易或先交付購物款項或訂金(金額多為標購物品價格一半)。 四、
表明不願意面交。 五、
如買家付款後表示未收到貨品，即以種種藉口應付，拖延買家報案。 防制之道： 偏離市價行情，堅持私下交易，不願貨到付款就是詐騙。 | 
發表於 2010-7-27 10:16
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